一、理财产品概况
产品名称 |
“乡村振兴系列”日日稳利（县域专属）现金管理类理财计划 |
产品登记编码 |
C1091022000002 |
产品代码 |
XCRR0001 |
产品类别 |
固定收益类，公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
一级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2022年05月19日 |
产品开放日 |
本理财计划封闭期结束后，存续期内每个工作日 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点（元） |
1.00万 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
479,477,500.00份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
1.0000 |
期末单位净值 |
1.0000 |
期末累计净值 |
1.0000 |
近1月年化收益率 |
2.42% |
近3月年化收益率 |
2.28% |
近1年年化收益率 |
2.27% |
成立以来年化收益率 |
2.22% |
期末理财产品资产净值 |
479,477,500.00 元 |
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比（%） |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
36.22 |
2 |
债券及存单类 |
直接投资 |
63.78 |
3 |
资管产品类 |
间接投资 |
0.00 |
报告期末，产品杠杆率为101.85%
注：1、货币市场类包含现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售等；
2、债券及存单类包含债券、同业存单等。
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额（元） |
占理财产品总资产比例（%） |
1 |
买入返售金融资产 |
168,912,172.19 |
34.59 |
2 |
21国开02 |
51,460,591.39 |
10.54 |
3 |
23河南航空MTN003 |
31,431,594.57 |
6.44 |
4 |
23远东租赁SCP011 |
30,256,629.97 |
6.20 |
5 |
22财证01 |
25,631,899.15 |
5.25 |
6 |
21东航02 |
20,643,149.77 |
4.23 |
7 |
G21深高1 |
20,558,056.76 |
4.21 |
8 |
21苏信01 |
20,503,639.94 |
4.20 |
9 |
21招路02 |
20,419,349.65 |
4.18 |
10 |
23交通银行CD038 |
19,957,298.68 |
4.09 |
五、报告期投资者情况
（一）现金管理类理财产品前十名投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额（元） |
占总份额比例（%） |
1 |
个人 |
92,000,000.00 |
19.19 |
2 |
个人 |
33,000,000.00 |
6.88 |
3 |
个人 |
30,000,000.00 |
6.26 |
4 |
个人 |
6,000,000.00 |
1.25 |
5 |
个人 |
5,460,000.00 |
1.14 |
6 |
个人 |
5,000,000.00 |
1.04 |
7 |
个人 |
3,966,100.00 |
0.83 |
8 |
个人 |
3,827,000.00 |
0.80 |
9 |
个人 |
3,550,000.00 |
0.74 |
10 |
个人 |
3,000,000.00 |
0.63 |
（二）现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况
序号 |
投资者类别 |
期末持有份额（元） |
占总份额比例（） |
报告期内持有份额变化情况 |
— |
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— |
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六、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券，所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易，变现能力强。截至报告期末，存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为91.56%，产品整体流动性风险可控。
特此公告！感谢投资者对长安银行的信赖与支持！
长安银行股份有限公司
2024年03月29日
