一、理财产品概况
产品名称 |
“长盛理财”季季添利开放式净值型理财计划 |
产品登记编码 |
C1091020000046 |
产品代码 |
CSJK20101 |
产品类别 |
固定收益类,公募理财产品 |
运作模式 |
开放式净值型 |
风险评级 |
二级 |
本金及收益币种 |
人民币 |
产品成立日 |
2020年10月29日 |
产品开放日 |
本理财计划封闭期结束后,每周第一个工作日开放申购,每季末最后一个工作日开放赎回。 |
产品终止日 |
无固定期限 |
销售起点(元) |
1.00万 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司 |
报告期末理财产品份额 |
9,332,313,314.99 份 |
二、报告期理财产品净值及收益表现
期初单位净值 |
0.9915 |
期末单位净值 |
1.0153(分红后净值为1) |
期末累计净值 |
1.1198 |
近1月年化收益率 |
3.92% |
近3月年化收益率 |
4.36% |
近1年年化收益率 |
4.68% |
成立以来年化收益率 |
3.78% |
期末理财产品资产净值 |
9,332,313,314.99 元 |
三、报告期末理财产品资产组合情况
序号 |
资产种类 |
资产占比(%) |
1 |
货币市场类 |
直接投资 |
17.82 |
2 |
债券及存单类 |
直接投资 |
66.90 |
3 |
资管产品类 |
间接投资 |
13.09 |
4 |
公募基金 |
直接投资 |
2.19 |
报告期末,产品杠杆率为114.81%
注:1、货币市场类包含现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售等;
2、债券及存单类包含债券、同业存单等。
四、报告期末前十项资产明细
序号 |
资产名称 |
金额(元) |
占理财产品总资产比例(%) |
1 |
现金及银行存款 |
1,714,798,316.06 |
16.01 |
2 |
创金合信金长安三号资产管理计划 |
301,436,479.97 |
2.81 |
3 |
20常宁01 |
287,824,902.74 |
2.69 |
4 |
永赢基金债券二十七期集合资产管理计划 |
254,409,672.87 |
2.37 |
5 |
安信基金匠心沣盈1号集合资产管理计划 |
228,657,060.52 |
2.13 |
6 |
20西咸集团债02 |
209,886,448.09 |
1.96 |
7 |
21航天03 |
202,371,780.82 |
1.89 |
8 |
21哈尔滨银行永续债 |
201,686,229.51 |
1.88 |
9 |
买入返售金融资产 |
194,457,528.48 |
1.81 |
10 |
中信证券避险共赢6号集合资产管理计划 |
167,655,001.00 |
1.56 |
注:现金及银行存款包含托管账户和券商保证金账户余额。
五、投资组合的流动性风险分析
本理财产品资金主要投资于存单、货币市场工具、债券及资产支持证券,所投资品种可在交易所市场或银行间市场交易,变现能力强。截至报告期末,存单、货币市场工具、现金等高流动性资产占产品资产规模的比例约为25.48%,产品整体流动性风险可控。
特此公告!感谢投资者对长安银行的信赖与支持!
长安银行股份有限公司
2024年03月29日