“长盈聚金”月月添利理财计划2015年3季度运行情况报告-长安银行金长安理财信息平台移动版

“长盈聚金”月月添利理财计划2015年3季度运行情况报告

2015年10月30日 10:47 点击：[]

为增强理财产品市场竞争力，满足客户多样化的投资需求，我行于2014年12月22日推出“长盈聚金”月月添利理财计划（以下简称“长盈聚金”月月添利）。该理财计划自成立之日起每周开放一期子计划认购，每个子计划的投资周期均为35天（若到期日遇节假日则顺延至下一工作日）。按照产品设计方案及相关管理要求，现将“长盈聚金”月月添利2015年3季度的运行情况报告如下：

一、产品运行情况

“长盈聚金”月月添利于2014年12月26日成立，截止2015年9月30日，已开放认购子计划40期，完成赎回子计划35期，全部实现预期最高收益，季末存续规模199,986.70万元。到期产品具体信息如下：

期次	登记日（起息日）	到期日	期限（天）
101	2014年12月26日	2015年1月30日	35
102	2015年1月5日	2015年2月9日	35
103	2015年1月9日	2015年2月13日	35
104	2015年1月16日	2015年2月25日	40
105	2015年1月23日	2015年2月27日	35
106	2015年1月30日	2015年3月6日	35
107	2015年2月6日	2015年3月13日	35
108	2015年2月13日	2015年3月20日	35
109	2015年2月25日	2015年4月1日	35
110	2015年2月27日	2015年4月3日	35
111	2015年3月6日	2015年4月10日	35
112	2015年3月13日	2015年4月17日	35
113	2015年3月20日	2015年4月24日	35
114	2015年3月27日	2015年5月4日	38
115	2015年4月3日	2015年5月8日	35
116	2015年4月10日	2015年5月15日	35
117	2015年4月17日	2015年5月22日	35
118	2015年4月24日	2015年5月29日	35
119	2015年4月30日	2015年6月4日	35
120	2015年5月8日	2015年6月12日	35
121	2015年5月15日	2015年6月19日	35
122	2015年5月22日	2015年6月26日	35
123	2015年5月29日	2015年7月3日	35
124	2015年6月5日	2015年7月10日	35
125	2015年6月12日	2015年7月17日	35
126	2015年6月19日	2015年7月24日	35
127	2015年6月26日	2015年7月31日	35
128	2015年7月3日	2015年8月7日	35
129	2015年7月10日	2015年8月14日	35
130	2015年7月17日	2015年8月21日	35
131	2015年7月24日	2015年8月28日	35
132	2015年7月31日	2015年9月7日	38
133	2015年8月7日	2015年9月11日	35
134	2015年8月14日	2015年9月18日	35
135	2015年8月21日	2015年9月25日	35

存续产品具体信息如下：

期次	登记日（起息日）	到期日	期限
136	2015年8月28日	2015年10月8日	41
137	2015年9月2日	2015年10月9日	37
138	2015年9月11日	2015年10月16日	35
139	2015年9月18日	2015年10月23日	35
140	2015年9月25日	2015年10月30日	35

二、产品投资运作情况

截至2015年9月30日，“长盈聚金”月月添利共配置资产207,651.03万元，其中：高流动性资产77,645.03万元，占比37.40%;标准化资产55,970.00万元，占比26.96%；其它固定收益投资工具74,000.00万元，占比35.64%。

三、资产配置结构分析

从资产配置结构看，债券、货币市场交易资产占比64.36%；非标资产占比35.64%，低于产品说明书中65%的上限，符合产品说明书及监管要求。

从资产期限结构看，到期期限三年以上资产占比6%，一年至三年到期资产占比为53%，一年以内到期资产占比41%，理财计划整体所投资产流动性较好。

四、投资非标资产情况

所投资的非标资产情况详见附件。

五、下季度投资策略

投资策略：结合后续产品发行计划，合理控制高流动性资产的规模；加大标准化资产配置力度；稳步提高非标准化债权资产入池审批的力度，提高产品的收益能力，非标债权资产的投资比例控制40%左右。

具体投资计划根据储备资产情况及市场情况确定。

附件：

“长盈聚金”月月添利2015年3季度投资非标资产情况表

非标债权资产：

序号	借款人名称	起始日期	结束日期	非标债权资产品种	借款金额（万元）	余额（万元）	主要担保方式
1	陕西南湾房地产开发有限责任公司	2014年12月26日	2016年12月26日	定向资产管理计划受益权	20000	20000	土地使用权抵押
2	陕西省西咸新区信息产业园投资发展有限公司	2014年6月27日	2016年6月27日	定向资产管理计划受益权	6000	6000	保证担保
3	咸阳新煜置业股份有限公司	2015年3月27日	2017年3月27日	定向资产管理计划受益权	5000	5000	土地及在建工程抵押
4	陕西华阳天地实业股份有限公司	2015年3月27日	2017年3月27日	定向资产管理计划受益权	20000	20000	土地使用权抵押保证担保
5	安康市龙翔教育兴业有限公司	2015年5月28日	2017年5月28日	定向资产管理计划受益权	5000	5000	土地使用权抵押
6	陕西青山置业有限公司	2015年6月9日	2017年6月9日	定向资产管理计划受益权	5000	5000	土地及在建工程抵押保证担保
7	延安市新区投资开发建设有限公司	2015年5月21日	2017年5月22日	定向资产管理计划受益权	10000	10000	保证担保
8	陕西创源煤电化工集团有限公司	2015年4月3日	2016年4月3日	定向资产管理计划受益权	3000	3000	土地抵押股权质押保证担保
合计		-			74000	74000

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